Étiquette : François ALMALEH

Les montages patrimoniaux à l’épreuve du temps

L'attractivité financière d'un pays se mesure aussi par la stabilité fiscale et juridique. Au-delà de la crise que l'on connait depuis 2008, comment se positionner face à une fiscalité mouvante ?  

François ALMALEH François ALMALEH

L’approche globale du patrimoine

Le saint-graal que cherche chaque investisseur, celui du conseil judicieux, pertinent, à vocation patrimoniale est accessible si le client et ses conseils travaillent ensemble en sachant se projeter...

François ALMALEH François ALMALEH

Les critères de choix d’un conseil patrimonial et financier

L'on peut choisir sa banque, son assureur, et il faudrait idéalement pouvoir choisir aussi son conseiller patrimonial, celui qui va apporter le meilleur conseil et le meilleur service.  

François ALMALEH François ALMALEH

La réorganisation financière

Quand des portefeuilles financiers nécessitent d'être revus, cela nécessite des réglages très précis car l'on ne change pas souvent de banque, d'assureur, ou de gestionnaire.

François ALMALEH François ALMALEH

Le mandat de gestion en finances

Dans un environnement financier riche mais complexe, comment faire gérer son patrimoine liquide. Le mandat de gestion est un moyen largement répandu dont il faut néanmoins bien comprendre les conséquences avant de signer un tel contrat.

François ALMALEH François ALMALEH

L’assurance-vie et le contrat de capitalisation, placements préférés des investisseurs privés, restent des enveloppes patrimoniales et financières toujours très pertinentes.

L'environnement financier de ces deux dernières années a été plus compliqué pour les assureurs-vie en terme de collecte car les banques ont privilégié leurs placements sur livrets pour améliorer leur ratio de solvabilité.

François ALMALEH François ALMALEH

La psychologie de l’investisseur

La finance comportementale que l'on dit proche des aspirations de l'épargnant est un leurre marketing. Elle suppose une adéquation entre les marchés financiers et les volontés de l'épargnant, ce qui n'existe pas dans les faits.

François ALMALEH François ALMALEH

Comment sélectionner des placements ?

Le processus de sélection des placements est généralement confié à un conseiller sur qui l'on se repose en tant que spécialiste, qui se révèle en fait trop généraliste. Il est à la portée (et presque du devoir) de chaque investisseur de s'informer, comparer et décider

François ALMALEH François ALMALEH

Gestion de son niveau de risque

Depuis maintenant dix ans, les établissements financiers et les conseillers en gestion de patrimoine indépendants ont obligation de faire signer à leurs clients un profil de risque. Ce document permet de laisser une trace écrite sur un sujet important en finance, quel est le niveau de risque et ses conséquences pratiques ?

François ALMALEH François ALMALEH

Investir dans le temps, une mission patrimoniale en sept points

L’investissement financier n’est pas une fin en soi. Il s’inscrit dans une logique patrimoniale d’ensemble que maitrise le conseiller en gestion de patrimoine, seul, ou mieux, dans le cadre de l’inter-professionnalité, avec les conseils habituels du client, dont l’avocat fiscaliste.

François ALMALEH François ALMALEH